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鸡蛋到底要不要放在一个篮子里边

我们经常听到这样一句话,不要把鸡蛋放在一个篮子里面。

《穷查理宝典》书中有个观点:作者觉得我们应该集中投资看好的企业,而不是分散投资。看过《富爸爸穷爸爸》这本书的朋友,相信也对书中,集中投资观点印象深刻。作者说,我们不要去相信那些投资顾问,他们总是让我们去做分散投资,不要把鸡蛋放在一个篮子里面。这样做是降低了风险,但与此同时也降低了我们的收益。而真正的投资高手,都是把钱集中投资到看好的标的上,这样才能达到投资最大回报。

不仅仅如此,好像巴菲特也说过,要把鸡蛋放在一个篮子里面,然后好好的看好这个篮子。而我们投资的篮子越多,我们的精力也就越分散,这样不利于我们做好投资。看来好像所有的投资高手,都是支持集中投资的方式。
但是反过来,资产配置理论(也就是分散投资),在1990年的时候,获得过诺贝尔经济学奖的。他主张我们把资产投资在不同市场、不同品种、不同风险等各种相关性不强的投资标的上。以达到分散风险,获取较高的收益的目标。

那么问题就出现了,这两种投资方式,到底那种更好呢?

我个人觉的没有好或者坏,其实两种方式都很好,且不冲突,关键在于我们适合哪一种投资方式。

假如说,我是巴菲特那样的投资大师,我能够判断和计算自己投资的企业是不是有价值的。也就是说,我能够很大概率的确定自己的投资是有效的,而风险经过我前期的计算,和判断确定是我可以承受的。那我肯定选择集中投资的方式。因为这样,可以让我获取更大的收益。

但是假设我们就是普通的投资者,事实上大多数人处于这个阶段,我们对于自己的投资标的没有足够的认识,或者我们无法达到股神巴菲特那样的境界。那么我们也跟着这些投资大师,选择集中投资的方式,有可能就会亏的很惨。

那么,在这个时候,我们就能够感受到资产配置(分散投资)优势了。我们选择分散投资的方式,虽然我们不能确定每一个投资标的都一定能够稳赚,那我多投几种相关性差投资标的。当然这些投资标的也是经过我们严格筛选的,而不是盲目买买买。虽然也有可能买到亏损的投资标的,但是不会所有的投资都亏钱。虽然总体来说收益可能没集中投资那么高,但是我们也能够降低投资的风险,获得不错的收益。

因此,我觉得投资大师和专业的投资者选择集中投资的方式,是没有问题的。而普通大众,我更加倾向于推荐选择资产配置(分散投资)的方式。

这里有说到这里,大家有没有发现,其实选择投资方式,就好比我们购买理财产品,每个产品都有自己的优势,关键是看是不是适合我自己。这也好比是买衣服,我觉得每一件衣服都挺好看,但是关键是穿在我们自己身上是否好看舒适。很多事事情都是这样,没有好或者说坏,适合自己的就是最好的!
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赞同,不把鸡蛋放在一个篮子里

苏乌

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是的

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